מה הסוד בהשקעה באגח קונצרני לא צמוד?

אגח קונצרני לא צמוד: איך זה פועל ולמה כדאי להשקיע?

בעולם ההשקעות, אג"ח קונצרני לא צמוד מתייצב בכבוד לצד המכשירים הפיננסיים השונים, אך עדיין מאוד מעניין ולא מובן לכל המשקיעים. אז מה זה בעצם אג"ח קונצרני לא צמוד? איך הוא עובד? ולמה בכל זאת כדאי לשקול להשקיע בו? במאמר זה ננסה לענות על כל השאלות האלו ונוסיף עוד כמה תובנות מועילות בדרך.

מה זה אג"ח קונצרני לא צמוד?

אג"ח קונצרני לא צמוד הוא כלי השקעה המונפק על ידי חברה פרטית או ציבורית במטרה לגייס הון. בניגוד לאג"ח צמודים, אשר מתעדכנים בהתאם לשיעור האינפלציה, אג"ח קונצרני לא צמוד מספק תשואה קבועה לאורך כל תקופת ההשקעה. וכך, ניתן לומר שמדובר בהשקעה שמספקת תשואה נוחה עם מספר יתרונות ברורים:

• תשואה קבועה: אתם יודעים מה צפוי לכם לאורך כל התקופה.
• סיכון מנוהל: ההשקעה בד"כ במספר חברי חברה רחבים.
• נזילות: ניתן למכור את האג"ח בשוק הראשוני או המשני.

אילו יתרונות יש להשקעה באג"ח קונצרני לא צמוד?

אז אחרי שהבנו מה הכוונה, בואו נצלול ליתרונות:

באיזה פתרון משקיעים יכולים להשתמש כדי להקטין סיכון?

המגוון של אג"ח קונצרני לא צמוד מאפשר למשקיעים לבנות תיק השקעות מגוון. למשל, כאשר משקיעים מפנים תשומת לב לחברות עם דירוג אשראי גבוה, ניתן להניח שהסיכון נמוך יותר. אבל, אף אחד לא נתן לכם תוכנית התגוננות די טובה בהנחה שהשוק פתאום מתהפך.

האם יש סיכוי לתשואות גבוהות יותר?

אג"ח קונצרני לא צמוד יכול להיות גם אטרקטיבי במקומות שיש עליות מחירים אפשריות, תוספי ערך בחברות הנמנות עליהן ושיעור ריבית שמגייסות אותן.

• שמרו על אוזן קשבת בגיוסי חוב חדשים.
• איך מתמודדים עם פסימיות בשוק? חפשו אג"ח בחברות שורדות.

שאלות ותשובות על אג"ח קונצרני לא צמוד

מה ההבדל בין אג"ח קונצרני לא צמוד לאג"ח ממשלתיים?

אג"ח קונצרני לא צמוד מונפק על ידי חברות, בעוד אג"ח ממשלתיים מונפקים על ידי ממשלות. האג"ח הקונצרני נושא סיכון גבוה יותר בגלל יכולת החזר החוב של החברה.

איך ניתן למכור אג"ח קונצרני לא צמוד?

ניתן למכור את האג"ח דרך הברוקרים או בשוק המשני. כדאי לבדוק את שווי השוק ואת הדירוגים הפנימיים.

למה כדאי לשקול להשקיע באג"ח קונצרני לא צמוד עכשיו?

המצב הכלכלי הנוכחי והשיעור הנמוך של הריבית מצביעים על אפשרות לגדול בתשואות מהצד שלנו.

האם אג"ח קונצרני לא צמוד בטוח?

כמו כל השקעה, גם באג"ח קונצרני לא צמוד יש סיכון, ולכן יש לבצע בדיקות קפדניות לפני ההשקעה.

איך לקבוע האם אג"ח קונצרני לא צמוד מתאים לי?

כדי לקבוע זאת, יש לבדוק את מצבכם הכלכלי, פרופיל הסיכון שלכם ותשואות שצפויות.

מסקנה

אג"ח קונצרני לא צמוד מספק הזדמנות מבטיחה לרבים, אך בהרבה מהוצאות אלו יש זיקה לסיכון. השקעה בזה דורשת הבנה מעמיקה של המצב הפיננסי והכלכלי של החברה המנפיקה. עם זאת, זה יכול להיות כלי נפלא כדי להרחיב את תיק ההשקעות שלכם, כל עוד אתם מגיעים עם הבנה ברורה של מה הינכם עושים.

אז בפעם הבאה כשאתם שוקלים להשקיע, אל תשכחו לבדוק את אג"ח קונצרני לא צמוד ולראות אם הוא מתלבש לכם על הדלת!