שדרגו את הניהול שלכם עם טבלת אקסל הוצאות והכנסות להורדה

איך ליצור טבלת אקסל להוצאות והכנסות שתשנה את הדרך בה אתם מנהלים את הכספים שלכם

רבים מאתנו קווים מגמה נטועה בניהול ההוצאות וההכנסות, אבל לא תמיד יש לנו את הכלים הנכונים לכך. כשמדובר על טבלת אקסל, אפשרויות כמעט אינסופיות עומדות בפנינו. אז איך הופכים את המידע הכספי שלנו לטבלה שתעזור לנו לחסוך כסף, להבין את התנהלותנו הכלכלית וכמובן – לא לקחת את כל העניין יותר מדי ברצינות?

מה זה ואיך מתחילים? 5 צעדים פשוטים

הצעד הראשון בדרך לטבלה המושלמת הוא לדעת מה אנחנו רוצים להשיג. האם אנחנו רוצים לעקוב אחרי ההוצאות שלנו? או אולי נעדיף לראות את ההכנסות בלבד? אחרי שענינו על השאלות הללו נוכל להיערך בצורה מדויקת.

צעד 1: הכינו רשימה של הוצאות

אחד הדברים המטרידים ביותר הוא לדעת כמה אנחנו מוציאים על דברים שאין לנו מושג עליהם. הכינו רשימה שכוללת את כל ההוצאות שלכם במשך חודש – החל מנייר טואלט ועד לשכירות.

צעד 2: הכינו רשימה של הכנסות

כדאי לקבוע כמה שיותר פרטים על ההכנסות: מאיפה הם מגיעים ומה העלות של הניהול שלהם. בין אם מדובר בעבודה שנייה, השקעות או מתנות, רישום מדויק יהפוך את המידע לקל יותר לניתוח.

צעד 3: ארגנו את המידע בטבלת אקסל

פתחו את אקסל והתחילו בארגון הרשימות שלכם. תנו לכל קטגוריה את הכותרת שלה – "הוצאות קבועות", "הוצאות משתנות", "הכנסות" וכדומה. ניתן אפילו להוסיף צבעים כדי להקל את ההבנה.

צעד 4: חישבו את המאזן

אם יש לכם את כל המידע בטבלה, הגיע הזמן להבין מה המצב הכספי שלכם. חישבו את ההכנסות וההוצאות שלכם. >מה הערך של המאזן? – כנראה שאתם לא לבד!

צעד 5: ניתוח המצב

אחרי שהכנתם את המידע, הסתכלו עליו בקפידה. האם יש קטגוריות שבהן אתם מוציאים יותר מדי? האם יש הזדמנויות לחיסכון? השקעה נוספת?

שאלות שנשאלות לאור ההכנות לטבלת האקסל

• למה לבחור באקסל? אקסל הוא כלי קל לשימוש, גמיש ומתקדם שמאפשר לכם לבצע חישובים מתקדמים ועוד.
• האם התהליך מסובך? ממש לא! התהליך פשוט מאוד ויכול להיעשות בשעה או שתיים לכל היותר.
• מה היתרונות של טבלת אקסל? תצוגה ברורה, חישובים אוטומטיים ויכולת להתאים אישית.
• האם אפשר לגשת מהנייד? כן, אם אתם משתמשים בגרסאות המתאימות!
• כיצד לשמור סודיות? מה שלא יודעים לא פוגע. שמרו את הקובץ רק במקום בטוח.

סיכום: דרך חדשה בניהול הכספים שלכם

כעת כשיש בידיכם את הכלים הנכונים, אתם יכולים לצאת לדרך חדשה בניהול ההוצאות וההכנסות שלכם. טבלת אקסל היא יותר מסתם רשימה: היא אמצעי שיכול לשפר את ההתנהלות הכלכלית, לעזור לכם להבחין בדפוסים ולקוחות לביטחונכם הכלכלי. תנו לעצמכם את ההזדמנות להפסיק לדמיין איך היה אם, ובמקום זאת, פשוט עשו את זה!