מהי תשואה ממוצעת בתיק השקעות ואיך היא משפיעה עליכם?
גיליתם את כוחם של תיקי ההשקעות? בהחלט! כשאתם משקיעים, אתם לא סתם שואפים לעשייה פיננסית; אתם מחפשים תשואה ממוצעת שתשאיר אתכם במומנטום של רווחים. אך מה זה אומר באמת? ובכן, התשואה הממוצעת יכולה להיות מתכון ליצירת נכסים, אך לפעמים זה עלול להיראות כמו מתכון לבלבול. בואו נחתור לשורש העניין!
איך מחשבים תשואה ממוצעת?
נתחיל עם היבט הכימות: כיצד פועלת המתודולוגיה? תשואה ממוצעת היא פשוטה יותר ממה שנדמה. כדי לחשב אותה, מחברים את כל הרווחים (ואת ההפסדים, העזרים הקטנים והטעויות) ומחלקים במספר התקופות – קל כמו פשטידת תפוחי אדמה!
- יש לחשב את התשואה עבור כל תקופה (למשל: חודשי, רבעוני, שנתי).
- לאחר מכן, לשלוף את הרווחים או ההפסדים מהרווחים החודשיים.
- כעת, מחליטים אם יש צורך לשלוף את ההצעות מתוך הנתונים.
זה בטח תפס את תשומת הלב שלכם: האם כל איש מקצוע צריך לדעת לחשב תשואה ממוצעת? ובכן, בהחלט!
שאלות נפוצות על תשואה ממוצעת
- מה ההבדל בין תשואה ממוצעת לתשואה נומינלית? התשואה הממוצעת נשקפת מהשקעות ולוקחת בחשבון גם את התשואות של התקופות השונות בצורה ממוצעת, בעוד שהתשואה הנומינלית מתייחסת לסכום הכסף ללא חישוב ההשפעה של אינפלציה.
- האם תשואה ממוצעת היא מדד אמין להצלחה? לא תמיד. לפעמים היא עלולה להטעות, כי היא אינה לוקחת בחשבון את הסיכון המושקע.
האם תשואה ממוצעת היא שקר של אופטימיסטים?
אחת השאלות המטרידות ביותר בקרב משקיעים היא האם ביטחון בתשואה הממוצעת הוא באמת אפשרי. יש מספר משקיעים שבטוחים שהשקעותיהם תמיד יעניקו להם את התוצאה הרצויה. זה קצת כמו לחשוב שקליפסו ידבר אליכם אחרי המשפט הראשון שלידך – לא תמיד האמת היא כמו שנראית!
להיות אמיתי עם עצמכם
בואו נחשוב על זה: האם זה באמת הגיוני להשקיע כל כך הרבה בניירות ערך שיעברו בכל מקרה שינוי? אך מנגד, לא ניתן להתעלם מהתשואה הממוצעת שמתחילה להיראות יותר אטרקטיבית ככל שהשוק מתייצב.
תשואה ממוצעת בתנאים משתנים
כמובן, שוק ההשקעות אינו הקקי של החורף. הוא לעיתים בלתי צפוי. האם השקעות ישארו תמיד יציבות? כמובן שלא, ואומנם הסיכויים יכולים להשתנות עם השנים. אז איך כל אחד יכול לדעת איך להגיב לשינויים הללו?
- הבנת גורמים כלכליים: עליך להבין את הגורמים המיוחדים שיכולים להשפיע על השוק.
- שיטה מועדפת: האם אתם משקיעים בטווח הקצר או הארוך? השיטה שלכם עשויה להשפיע על תוצאותיכם.
- פיזור סיכונים: לפזר את התיק באופן שימנע מהשפעות רעות על התשואה הממוצעת.
האם יש דבר כזה מגבלת תשואה?
כשהמציאות מתהפכת, אולי כדאי שלכם להבין: איפה אתם נמצאים בתאריך ההשקעה שלכם? ישנם אנשים שחושבים שעליהם להשקיע רק במקומות סולידיים וחד ערכיים. אז השאלה היא באמת – האם זה כל כך חשוב להגיע לתשואה ממוצעת טובה?
סיכום: האם תשואה ממוצעת היא המרכיב הסודי להצלחה?
ובכן, כפי שהבנתם, תשואה ממוצעת היא כלי חשוב בידי המשקיעים. היא יכולה לשקף את הצלחותיכם, אך יכולה גם לזרוע בלבול. בסופו של דבר, חשוב לעקוב אחרי הנתונים, לעסוק עם תובנות ולקחת בחשבון את המדדים האחרים סביבכם. אם תתחילו להסתכל על התמונה הגדולה ותניחו בצד את הדעות הקדומות – תוכלו לגלות שיכולים להתפתח רווחים גבוהים ויציבים הרבה יותר. אז האם אתם מוכנים לצאת לדרך? היא צפויה להיות מלאה בהפתעות!